משקיעים כשירים
מדובר במשקיעים שניתן לפנות אליהם בהצעות השקעה שאינן פתוחות לציבור הרחב.
לרוב מדובר בהשקעות לא סחירות, עם רף כניסה מינימלי ותנאי נזילות מגוונים. הגדרת "משקיע כשיר" נקבעת על ידי הרשות לניירות ערך, והקריטריונים לסף הנכסים הנדרשים מתעדכנים מעת לעת.
בחודש מרץ 2016 תוקן החוק, וכלל הקלות אשר ביטלו את הדרישה לקריטריונים של ניסיון או מומחיות בשוק ההון. החוק החדש הפחית את סף הנכסים הנזילים מ-12 מיליון ₪ ל-8 מיליון ₪, והוסיף אפשרות למבחן משולב עם הכנסות.
הגדרת משקיע כשיר משקיע כשיר (Accredited Investor) הוא אדם פרטי העומד באחד משלושת המבחנים שהעמידה רשות לניירות ערך:
-
מבחן שווי הנכסים: השווי הכולל של הנכסים הנזילים הוא לפחות 8.365 מיליון ₪.
-
מבחן גובה ההכנסה: סך ההכנסות האישיות עומדות על 1.25 מיליון ₪ או 1.89 מיליון ₪ כהכנסה משפחתית.
-
המבחן המשולב: השווי הכולל של הנכסים הנזילים הוא לפחות 5.2 מיליון ₪, בנוסף להכנסה אישית של 630 אלף ₪ או הכנסה משפחתית של 950 אלף ₪.
טופס הצהרת משקיע כשיר
לכבוד: 4קוגניטו פמילי אופיס על מנת לקבל מידע מפורט על אפשרויות השקעה, אני, החתום מטה,
* נכסים נזילים מזומנים, פיקדונות, נכסים פיננסיים כהגדרתם בחוק הייעוץ וניירות ערך הנסחרים בבורסה;
** תא משפחתי יחיד ובני משפחתו הגרים עמו או שפרנסת האחד על האחר;